Resmi Gazete'de yeni düzenleme: Kara para sınırları yükseltildi

Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yükseltildi. Nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde sınır 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 30 bin liraya çıkarıldı.

Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelikle bankalar, finansman şirketleri ve elektronik para kuruluşlarının kimlik tespit yükümlülüklerinde değişiklik yapıldı. Düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri güncelledi.

Nakit ve kuyum işlemlerinde sınır 370 bin TL

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bin lira ve üzerindeyse müşteri kimlik bilgileri alınacak ve doğrulanacak. Gerçek faydalanıcının belirlenmesi için gerekli tedbirler uygulanacak.

Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL

Elektronik transferlerde kimlik tespiti için parasal sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında bu sınır geçerli olacak.

SMS doğrulamasına yeni güvenlik şartları

Finansal kuruluşların internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemlerine yeni şartlar getirildi. Müşterinin önceden doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek ve imza örneği alınması gerekmeyecek.