Kimlik tespiti ve fon transferlerinde parasal sınırlar değişti: MASAK'tan yeni düzenleme

MASAK, müşterinin tanınması kapsamında uygulanan parasal sınırları yeniden belirledi. Yeni düzenlemeyle kimlik bilgilerinin alınmasını gerektiren işlem tutarı 370 bin liraya, EFT ve kripto varlık transferlerindeki sınır ise 30 bin liraya çıkarıldı.

Anadolu Ajansı 07 Ekim 2026 | 14:34

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulunca (MASAK) hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Değişiklikle, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan ve en son 14 Ocak 2023'te belirlenen parasal eşikler yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden belirlendi.

Müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 370 bin liraya yükseldi

Bu kapsamda, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya, elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan tutar ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.

Düzenlemeyle ayrıca, yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti gerçekleştirilmiş müşteriler tarafından yapılan müteakip işlemlerde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık ya da benzeri güvenli doğrulama yöntemleri aracılığıyla doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.