Suç gelirleriyle mücadelede yeni adım

Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında yönetmelik değişikliğiyle, bazı finansal işlemlerde kimlik tespiti için uygulanan parasal alt sınırlar artırıldı, yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerindeki kimlik tespit eşiği 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseltildi.

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik kurallarda değişikliğe gidildi. Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelikle finansal işlemlerde kimlik tespiti ve elektronik para transferlerine ilişkin bazı parasal sınırlar 2 katına yükseltildi. Bu adımla düşük tutarlı işlemlerin incelenmesi yerine, kamu kaynaklarının risk barındıran şüpheli hareketlere yönlendirilmesi amaçlandı.

Buna göre işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin lira ve üzerinde olduğu durumlarda müşteriye kimlik tespiti yapılacak. Yani artık bir kişi, bir döviz bürosuna veya kuyumcuya gidip 370.000 TL'nin üzerinde nakit para ile döviz ya da altın alım-satımı yapmak istediğinde, işlem anında kimlik kartını ibraz etmek zorunda olacak. Bu sınır, önceden 185 bin lira olarak uygulanıyordu.

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespitinin ve alınan bilgilerin teyidinin yapılması gereken sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Ancak bankanın mobil uygulaması ve internet bankacılığından yapılan 30 bin TL ve üzeri para transferinde, kişi eğer bankanın müşterisiyse yeniden kimlik tespiti istenmeyecek. Kişi bir kripto borsasına üye olduysa ve 30 bin TL üzerinde bir işlem gerçekleştirecekse ya da bir ödeme kuruluşundan isimsiz bir hesaba para gönderecekse, işte o zaman kimlik tespiti istenecek.

Ayrıca kısa mesaj ile gönderilen tek kullanımlık doğrulama işlemlerine ilişkin de yeni kurallar geldi. Buna göre kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.